Factoring

Zusammenspiel von Technologie, Automatisierung und persönlicher Expertise.

Factoring Services der CMS

Schnittstelle Ihrer Wertschöpfungskette

Seit 2010 unterstützt die CMS Factoring-Institute entlang der gesamten Prozesskette und bildet somit eine skalierbare Schnittstelle zwischen Factoring Unternehmen, Forderungsverkäufern und Debitoren.

Wir orchestrieren den sicheren und effizienten Austausch von Daten, Dokumenten und Meldungen, analysieren Forderungsdaten, ermitteln Risikokennzahlen und liefern Verifikationsergebnisse.

Eine Integration von Buchhaltungs- und Servicedienstleistungen rundet das Serviceangebot ab.

Alle Leistungen werden von speziell ausgebildeten Teams mit definierten KPIs erbracht – unterstützt durch gelebtes Qualitätsmanagement.

Dazu gehören dokumentierte, kundenspezifische Prozesslandschaften und kontinuierlich gepflegte Arbeitsanweisungen, die eine gleichbleibend hohe Qualität und Revisionssicherheit gewährleisten.

Im Sinne einer robusten Governance unterliegen unsere Services einem belastbaren internen Kontrollsystem mit vollständigen Audit-Trails. Prüfungen orientieren sich an anerkannten Rahmenwerken.

Zugleich adressieren wir die Anforderungen der EU-Verordnung zur digitalen operationellen Resilienz (DORA). Durch wirksames ICT-Risikomanagement, Incident-Handling und Reporting, Resilienz-Tests sowie konsequentes Third-Party-Risk-Management.

Qualifiziertes Hosting stützt diese Konformität durch Zertifizierungen.

Unterstützung Ihrer
Factoring-Prozesse

Wir ergänzen Ihre Wertschöpfungskette modular – von der Datenerfassung bis zum regelbasierten Monitoring. Transparent, skalierbar und revisionssicher.

01 Forderungsübergabe Übergabe via API oder SFTP, alternativ Upload im CMS-Portal. Eingehende Datensätze werden automatisch validiert (Pflichtfelder, Format, Duplikat- und Plausibilitätsprüfung) und protokolliert. Rückmeldungen (ACK/NACK) erfolgen in Echtzeit.

02 Risikoanalyse Die CMS Risk-Engine identifiziert Debitoren eindeutig und berechnet ein Scoring auf Basis historischer Zahlungserfahrungen, Branchen- und Konzentrationsrisiken sowie Limit- und Exposure-Regeln. Kombiniert mit über 80 Anomalie-Prüfungen werden Auffälligkeiten frühzeitig erkannt.

03 Verifikation Auf Wunsch prüfen erfahrene Verifikations-Manager Belege KI-gestützt und telefonisch. Sämtliche Maßnahmen werden revisionssicher dokumentiert.

04 Kundenbetreuung Unterstützung in der laufenden Betreuung Ihrer Factoring-Kunden: Onboarding, Stammdaten- und Limitverwaltung, Abrechnungsfragen sowie qualifizierte Kommunikation über definierte Kanäle. Optional mehrsprachig, mit definierten KPIs und regelmäßigen Service-Reports.

05 AML Eine für Finanzdienstleistungen entwickelte AML-Engine ergänzt Ihr Compliance-Setup: Transaktionsmonitoring mit regel- und szenariogesteuerten Alerts, Sanktions-/PEP-Screening, Case-Management und vollständige Audit-Trails. Schwellenwerte und Regeln lassen sich flexibel an Ihr Risikoprofil anpassen.

Ihre Vorteile

Skalierbarkeit

Elastische Kapazitäten und modulare Services, die mit Ihrem Portfolio wachsen – von Pilotvolumina bis zu komplexen Mehr-Mandanten-Setups.

Zuverlässigkeit

Prozesssicherheit durch klare SLA. Monitoring und Fallback-Routinen sorgen für stabilen Betrieb auch in Spitzen und Sondersituationen.

Innovation

Moderne Schnitt-
stellen, Datenmodelle und Risk-/AML-Engines beschleunigen Workflows und heben Transparenz über den gesamten Lebenszyklus.

Erfahrung

Factoring-Praxis seit 2010. Eingespielte Teams, definierte KPI und dokumentierte Prozesslandschaften für nachhaltige Ergebnisqualität.

Compliance

Qualitäts- und Sicherheitsstandards
ISO 9001:2015, ISO 22301:2019, ISO 27001:2013/2022
IDW PS 951 Prüfungen